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【通信】三道防線 阻擊通訊詐騙
來源：默認管理員點擊數：353發布時間：2015-10-28三道防線 阻擊通訊詐騙
2015-10-30 08:10:00 來源: 成都日報(成都)
從最初的短信上只寫明銀行賬號和開戶人，到如今冒充國家機關欺哄受害者，通訊詐騙這種從境外傳入的犯罪方式，在數十年間發案率呈幾何倍數增長。昨日記者從市公安局刑偵局相關部門了解到，目前我市電信詐騙案件發案率每年呈遞增趨勢，一年因為電信詐騙案件而損失的財物已經高達近億元。
為何通訊詐騙案件如此高發？市公安局刑偵局負責該類案件偵破的李處長向記者介紹了通訊詐騙案件的特點。通訊詐騙案件的手段不斷變化和翻新，這是很多市民認為特別難以防范的關鍵之處，“但是不管手法怎么變，騙子最終都會涉及轉賬，所以不聽、不信、不轉賬這個很關鍵。”
為何通訊詐騙案件重在預防？李處長告訴記者，通訊詐騙案件和其他類型的刑事案件有著本質的不同，從行為方式看，通訊詐騙的嫌疑人并不會與受害人進行當面接觸，案件的發生都是以網絡、手機等通訊工具作為媒介發生的，警方在偵破案件時受害人往往難以提供嫌疑人的體貌特征等線索，這是破案難度大的第一個原因。同時，通訊詐騙案件發生后，受害人轉賬的款項會在極短時間內被轉移到成百上千個賬戶，這些賬戶大部分是在境外開戶或者分散全國各地，警方從取款入手偵破的難度可想而知。即使案件告破，警方凍結了騙子的銀行賬戶，追贓仍然成了一道擺在受害人和民警面前的難題，“騙子的賬戶上有可能有很多受害人的轉款，如何賠付需要按照法律規定的方式來處理，對受害者而言追贓的時間和效果都并不太如意。”
上述的難點，讓警方在打擊通訊詐騙案件的過程中歷經困難，所以預防成了成都警方提出的減少該類案件發生的重要途徑，“成都警方近年來通過各種手段，筑起‘三道防線’，就是希望全社會都能參與、配合，一起來防范和打擊這種大家深惡痛絕的犯罪行為。”
第1道防線
深入基層的“人民戰”
發放警民聯系卡 遇事不要忘了打電話“只有讓群眾了解更多，才能讓大家都積極參與。”10月29日下午，記者跟隨成華公安雙橋子派出所社區民警蔣警官來到新鴻社區，這是蔣警官今年第七次到社區發放電信詐騙防范資料。蔣警官告訴記者，很多年前成都公安便開始在社區開展電信詐騙防范工作，從這么多年來的宣傳和效果可以看出，防范宣傳還是有一定的效果。
“現在每年都會發放10多萬份防范宣傳資料，上面有最新的案例警示、防范手段、舉報電話。”李處長告訴記者，派出所民警還向群眾發放了警民聯系卡，七群眾有什么疑問其實都可以給民警打電話求證，很多電信詐騙案件如果受害人能夠稍微核實一下，就不會落入不法分子的圈套。
不僅在社區院落開展防范宣傳，在媒體、戶外廣告欄、戶外視頻、網絡，市公安局還專門制作了通訊詐騙的防范宣傳片，“可以說掀起了一場防范宣傳的‘人民戰’，目的只有一個，就是讓群眾多聽、多看防范宣傳，不聽、不信騙子的話。”
第2道防線
多部門“聯合戰”
運營商安全提示 銀行工作人員及時勸阻
通訊詐騙案件中，手機、網絡等通訊工具成了不法分子的犯罪工具，面對這種情況，市公安局和通信運營商召開了聯席會議，建議通訊運營商和公安機關攜手，共同在打擊電信詐騙犯罪中承擔起應有的社會責任。通訊運營商目前也正在對短信、網絡信息中出現的轉賬、匯款等信息給予一定的安全提示，“通信運營商這一環很關鍵，如果掐斷了不法分子的工具，電信詐騙的發案率就會大幅度下降。”
電信詐騙案件的另一個關鍵就是匯款和取款，銀行是不法分子和受害者不可回避的環節。針對這一點，市公安局和各銀行召開了聯席會議，銀行也在存取款柜臺、ATM機上張貼了安全防范提示。“另外，公安機關還和銀行開展了警銀合作機制，對銀行工作人員在工作中發現并及時勸阻的情況，公安機關定期將會對工作人員給予一定的物質獎勵。”李處長介紹說，通訊詐騙案件的預防和打擊，是全社會都應該共同參與的事情，僅僅靠公安機關一家預防和打擊，效果肯定不會太明顯。
第3道防線
最后關口的“阻擊戰”
外部欺詐風險信息系統提供賬號數據
對于通訊詐騙來說，最后一步往往是受害者到銀行去給騙子轉賬，一旦轉賬成功，騙子的詭計就得逞了。銀行的外部欺詐風險信息系統構造起了第三道防線。
昨天，記者從市公安局了解到，2012年,在警方的指導下,工商銀行在全國率先開發外部欺詐風險信息系統,這套系統在成都開發試用后,于2013年9月迅速向全國推廣,系統的數據庫內包含上千萬條假賬戶、假營業執照、假身份信息等信息,并成功和公安、法院部門實現實時聯網,對防范電信詐騙案件效果顯著。目前可以實現一個月提供一次數據的頻率,所有的數據均是立案后的數據,以后實現系統對接后,便可以達到實時更新的效果。
這套系統的開發,不僅在于對轉賬、匯款賬號的提前識別,更重要的是對使用虛假身份信息實行開戶的不法分子給予了打擊,身份信息錄入后,銀行便不會再給不法分子開戶,不法分子可利用的賬戶越少,實施詐騙成功的機會便越少。 本報記者 俸奎 何良
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